移民局关于EB-5资金来源问题说明

美国移民局不久前召开了关于EB5资金来源问题的电话会议,就EB5资金来源的审查标准、最新趋势以及常见问题作了总结说明,并且回答了部分提问。涉及的方面包括:资金来源的回溯时间长度、资金转移的脉络、通过不同方式获得的资金的证明要求和常见问题,以及移民局对于申请人的一些建议。

1. 对于初期投入资金的证明
移民局近期的一些动作显示,移民局对于资金来源的审查力度加大,对于获得时间比较久的财产,移民局也会追问最初资金的获得方式。在过去很长的一段时间里,对于申请人长期持有的财产,在证明资金来源问题上,移民局一般不会进一步追查。比如,申请人持有5年以上的房产,不需要再证明购买房产的资金来源。

但是,一些与会者反映,近期收到一些移民局的补件要求,对于申请人持有了7、8年的房产,也要求说明购买房产的资金来源。对于很多申请人来讲,这样的记录很难获得,无疑给申请增加了难度。

就这个问题,移民局表示,确认最初的资金来源,也是资金来源合法性证明的一部分。当然,时间相隔越久,部分材料无法获得的可能性也越高,这时候,移民局会根据案件材料的综合证明力(totalityof evidence)来判断申请人是否符合了法律规定的资金来源合法性要求。在这样的政策下,怎样在首次提交材料的时候就做好充分的应对准备,就格外重要。如果是已经提交了申请,收到了这方面的补件要求,如何根据证据证明力的强弱,提供相应的材料说明,也直接关系着申请人的I-526是否能成功获批。张大钦律师事务所建议申请人在这个问题上,要咨询专业的移民律师,提前做好准备。

2. 通过卖房获得的资金来源证明
由于中国房市在过去几年内的迅猛增长,在EB5投资移民的中国申请人中,很多人都选择通过卖房进行投资移民。移民局表示,在审查这类案件的资金来源时,会格外关注的部分包括:申请人是否真的曾经是房产的拥有人、房产产权是否真实转移、房屋的实际价值究竟是多少、购房贷款的当前状态怎样。

关于房产产权的真实转移,移民局特别提到了几种常见的引起补件的情况:

产权是否已经转到买受人名下不明;

卖房款的支付人不明;

房屋的地址前后不一致

另外,关于房屋的真实价值,以及申请人获得的卖房款数额,移民局也会严格审查。如果房屋买卖合同、银行记录、税单以及房屋评估中的价值不一致,移民局会要求说明。如果申请人当初购买房屋向银行贷款,移民局也会要求了解目前的还款情况。移民局表示,在审理案件的过程中,有时会看到申请人根据贷款协议的条款似乎并没有还清贷款,但是出售房屋后主张所有的卖房所得都转入到申请人名下并作为EB5投资款出资。这个时候,移民局会要求申请人澄清未偿还部分的款项去向问题。

3. 通过房屋抵押获得贷款的资金来源证明
通过房屋抵押获得贷款,在证明资金来源上,很多部分和通过卖房面临的问题是一样的。房屋抵押情况中,移民局还会格外审查抵押关系的真实性合法性。移民局会考查抵押合同的还款条件、还款期限、抵押条款等确认抵押合同的真实性和合法性。另外,移民局格外提到了抵押房屋的所有人和贷款人不是同一人的情况。举例来说,申请人的哥哥是房屋的拥有人,通过抵押申请人哥哥的房屋向申请人放款。这个时候,除了需要证明赠与的关系以外,也需要对这样的抵押安排作说明。当然,部分与会者表示,移民局的这个要求有些多此一举,就抵押关系而言,这样的情况与向申请人哥哥放款后,哥哥将现金赠与申请人的情形并无二致,不需要就这样的抵押安排进行说明。移民局表示会考虑与会者的建议。

无论是卖房还是抵押房屋贷款,无论是申请人自己的房屋还是其他人的房屋,最初购买房屋的资金来源说明,也是非常必要的。移民局建议申请人在申请材料中就这个部分予以说明,以避免不必要的补件要求。

4. 通过抵押所持公司股份获得贷款的资金来源证明
同样的道理,如果是申请人拥有一家公司的股份,通过抵押该公司的股份向公司借款作为EB5投资资金,那么移民局会考查:1)申请人成为公司股东时购买股份的资金来源是什么;2)公司是否有实际能力提供这样的贷款。

对于移民局反复提到审查最初资金的来源这一点,部分与会者询问移民局是否有一些更具体的指导性意见参考,尤其针对申请人已经持有相当年份的财产。移民局反复表示,移民局考查的是综合证明力(totalityof evidence)。张大钦律师事务所建议申请人寻求专业的移民律师协助,在大量的案例经验积累上,协助申请人满足移民局的这一极其抽象的要求。

5. 区域中心的行政管理费是否要证明来源
EB5投资移民的资金来源要求针对的是申请人的投资款。照理来说,区域中心的管理费不属于申请人投资款,不在证明范围内。但是实际操作中,移民局也向部分申请人发出了补件要求证明管理费的来源。在今天的会议中,移民局确认这部分管理费不在证明之列。但是要能够证明区域中心不是在投资款中收取管理费。张大钦律师事务所建议申请人在打款的时候咨询有经验的移民律师,通过合理的安排,尽可能避免移民局混淆。

作为总结,移民局对申请人提了一些建议。其一,移民局反复强调的审查标准是综合考量(totalityof evidence)。如果有材料中由于任何原因有不一致或者有些材料无法获得,建议提前说明。其二,材料的证明力以客观的第三方材料为首选,申请人或者申请人亲友的声明证明力较弱。其三,所有的材料都需要提供完整的翻译。
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by 涅墨西斯 via there
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